Newsy

Pożyczki pozabankowe dla firm, kiedy się sprawdzają

Pożyczka hipoteczna dla firm w instytucji pozabankowej jest często jedynym racjonalnym rozwiązaniem, które umożliwia poradzenie sobie z ewentualnym zastojem w firmie. Jest to spowodowane tym, że bank wymaga nie tylko przedłożenia długiej historii kredytowej, bo tylko taka jest dla banku wiarygodna, ale także wielu innych dokumentów, których nowe firmy nie posiadają. Jednak pożyczki pozabankowe to nie tylko o wiele szybsza możliwość otrzymania środków, ale także mniej czasochłonne i niewygodne formalności, bo są one zmniejszone najbardziej jak się da.

Jakie warunki musi spełnić firma?

Przede wszystkim przedsiębiorstwo, które chce ubiegać się o tego typu pożyczkę pozabankową musi posiadać na własność nieruchomość lub działkę. Nieruchomością może być nie tylko budynek należący do firmy, ale także mieszkanie, czy którakolwiek inna rzecz pozwalająca na ewentualne pokrycie długu w razie problemów ze spłatą. Jest to więc alternatywa, która nie wymaga od nas idealnej historii kredytowej, o ile jesteśmy w stanie zastawić na poczet ewentualnej spłaty coś wartościowego typu nieruchomość. Plusem jest także to, że prywatna pożyczka udzielana jest nie tylko szybko, ale także na duże kwoty z długim okresem kredytowania. Jest to bardzo ważne, bo dzięki temu spłata nie będzie tak dotkliwa i przekraczająca budżet na tyle, że dane przedsiębiorstwo wpadnie w sidła długów, niemożliwych do spłaty. Jest to więc bardzo dobra alternatywa nie tylko, jeśli firma jest nowa, ale także potrzebuje gotówki na już.

Czytaj dalej

Odmowa pożyczki dla przedsiębiorstwa, co dalej?

W niemal każdej firmie zdarzają się czasem chwilowe problemy finansowe, które znacząco wpływają na jakość świadczonych usług, a także na to, że firma nie ma szans dalej się rozwijać. Często jest to spowodowane czynnikami niezależnymi, takimi jak kryzys, czy chwilowy zastój spowodowany brakiem klientów. Konieczna jest wtedy pożyczka lub kredyt, aby na jakiś czas przeczekać chwilowe problemy bez pakowania firmy w jeszcze większe trudności do pokonania. Jednak jeśli chodzi o kredyt w tradycyjnym banku to jego otrzymanie jest często trudne i wymaga przedłożenia wielu dokumentów, co wydłuża czas realizacji potrzebnego przelewu. Na końcu i tak można spotkać się z odmową.

Co więc robić?

Można skorzystać z takiej alternatywy jak pożyczka prywatna na rozwój firmy. Jest o wiele łatwiejsza i szybsza do otrzymania, co jest niewątpliwym plusem. Pożyczka hipoteczna dla firm jednak nie wymaga idealnej historii kredytowej, jednak konieczne jest zabezpieczenie w postaci nieruchomości takiej jak mieszkanie lub działka. Doskonałym zabezpieczeniem może być także inna nieruchomość, którą firma ma w swoim posiadaniu. Plusem jest także fakt, że pieniądze można otrzymać bardzo szybko, a także że warunki spłaty ustalane są dla każdej firmy indywidualnie. Dzięki temu do minimum zlikwidowane jest ryzyko problemów ze spłatą dla danego przedsiębiorstwa, bo uwzględniane są nie tylko osobiste preferencje właściciela firmy, ale także wszelkie inne bardzo istotne kryteria. Dzięki temu przedsiębiorstwo ma szansę na bezpieczną i realną pomoc.

Czytaj dalej

Skąd wziąć środki na rozwój przedsiębiorstwa?

Przedsiębiorstwo, które się rozwija, potrzebuje środki na kolejne inwestycje. Niestety nie zawsze jest to możliwe bez konieczności zaciągnięcia kredytu. Jednak banki nie zawsze takiego kredytu udzielą, a w przypadku firm posiadających negatywną historię kredytową, można o kredycie zapomnieć.

Jeśli środki pieniężne są nie do zdobycia w banku, istnieje inne rozwiązanie, które z pewnością pomoże w rozwiązaniu trudnej sytuacji finansowej przedsiębiorcy. Jest to pożyczka pod zastaw dla firm.

Korzystne rozwiązanie

Pożyczka pod zastaw często ratuje przedsiębiorcę, który popadł w poważne tarapaty finansowe. Pieniądze można przeznaczyć na dowolny cel. Można spłacić zaległe zobowiązania i odzyskać pozytywną historię kredytową lub wypłacić wynagrodzenie pracownikom.

Pożyczka jest udzielana pod zastaw nieruchomości lub składników przedsiębiorstwa. Mogą to być budynki, maszyny czy też urządzenia. Nie zmienia to organizacji pracy przedsiębiorstwa a środki pieniężne z uzyskanej pożyczki usprawniają jego funkcjonowanie.

Pożyczkobiorca nie jest weryfikowany pod względem posiadania negatywnej informacji kredytowej. Takie rozwiązanie może być pomocne w odzyskaniu płynności finansowej.

Warunki uzyskania pożyczki pod zastaw

Po dokonaniu wyboru pożyczkodawcy należy złożyć wniosek o pożyczkę oraz wszystkie dokumenty, konieczne do weryfikacji. We wniosku określa się swoje oczekiwania finansowe i propozycję spłaty.

W przypadku nieruchomości okres kredytowania może wynosić 10 lat i krócej. Korzystniejszy będzie krótszy okres, gdyż odsetki od pożyczonej kwoty będą mniejsze.

Pożyczka może być udzielona w przedziale 20 tys. do 1 mln zł, z oprocentowaniem zaczynającym się od 4,9%.

Kto udziela pożyczek pod zastaw dla firm?

Poszukiwania można rozpocząć od zebrania wiadomości w serwisach internetowych o tego typu tematyce usługowej. Warto sprawdzić opinie o pożyczkodawcach i wybrać tego, który od dłuższego czasu zajmuje się taką działalnością.

Firmy udzielające pożyczek pod zastaw dla przedsiębiorców dbają o to, żeby warunki współpracy były jasne, przejrzyste i elastyczne. Dla pożyczkobiorcy istotny jest czas, w jakim uzyska dostęp do środków finansowych. W tym przypadku może to być nawet 24 h, ponieważ weryfikacja wniosku przebiega szybko i sprawnie.

Po spłaceniu jednej pożyczki pod zastaw możliwe jest udzielenie kolejnej, gdyż nie ma tu obowiązkowego okresu karencji dla klientów.

Jeśli przedsiębiorstwo podupada lub konieczne są nakłady na jego rozwój, warto wziąć pod uwagę takie rozwiązanie.

Czytaj dalej

W jaki sposób można uzyskać pożyczkę hipoteczną dla firm?

Jeżeli brakuje Ci środków na kolejną fajną inwestycję, którą masz na oku, zastanów się czy prawdziwą odsieczą nie będzie pożyczka hipoteczna dla firm na dowolny cel. Jest szybka, bezpieczna oraz udzielana na atrakcyjnych warunkach. Jeżeli masz sensowny biznesplan to zapewne czujesz sam, że zyski z inwestycji wielokrotnie przewyższą koszty pożyczki.

Jak działa pożyczka hipoteczna dla firm?
Pożyczka hipoteczna jest udzielana pod zastaw już posiadanych nieruchomości, a z dobrze znanym kredytem hipotecznym, który pozwala na samodzielne mieszkanie, ma jeden wspólny element: zabezpieczenie w postaci hipoteki.
Jednak w przypadku kredytu hipotecznego, bank czy instytucja finansowa partycypuje w zakupie nieruchomości, która jest opłacona z pieniędzy pożyczonych oraz niewielkiego wkładu własnego.
W przypadku pożyczek hipotecznych proces jest podobny, lecz można go określić mianem odwróconego.
Jeżeli jesteś posiadaczem działki, mieszkania czy domu, jedyne co musisz zrobić to określić wartość nieruchomości. Złą wiadomością jest fakt, że wszelkie przeszłe zobowiązania ujawnione w Księgach Wieczystych, położenie na terenach zalewowych czy objęcie nieruchomości wyjątkowo restrykcyjnymi wymogami mogą stanowić o jej mniejszej wartości. Nie zmienia to faktu, że każda nieruchomość umożliwia zabezpieczenie kredytu. Jeżeli zatem Twoja firma posiada ciekawe nieruchomości, działaj śmiało. Pieniądze leżą w zasięgu Twoich możliwości.

Wysokość pożyczek hipotecznych
Zabezpieczenie pożyczki hipoteką pozwala uruchomić kredyt w wysokości nawet do miliona PLN, z atrakcyjnym RRSO i okresem spłaty nawet do 15 lat. Eksperci także osobom fizycznym zalecają zaciąganie pożyczek hipotecznych w sytuacji, gdy wnioskowana kwota jest wyższa niż 50 tys. PLN. Natomiast w przypadku działalności firmy, 50 tys. PLN czasem jest kosztem zatrudnienia kilku pracowników. Nic dziwnego zatem, że wielu przedsiębiorców tak chętnie wybiera pożyczkę hipoteczną jako źródło finansowania kolejnych etapów większych inwestycji. Ty również powinieneś rozważyć ten produkt.

Jak długo trwa przyznanie pożyczki hipotecznej?
Dla przedsiębiorców pożyczka hipoteczna oznacza krótszy czas przyznania kredytu, gdyż pozabankowe instytucje finansowe zabezpieczenie hipoteką przedkładają nad analizę miesięcznych przychodów czy historię kredytową w BIG, BIK, KRD etc. Oznacza to, że ciężar analizy inwestycji jest przesunięty bezpośrednio na inwestora, czyli Ciebie. Nie jest to jednak tożsame, z brakiem wsparcia w kwestii analizy biznesplanu. Ten posłuży do podjęcia finalnej decyzji przez pozabankową inwestycję. Oznacza to, że pożyczka hipoteczna dla firm w tej sytuacji będzie również objęta chłodną analizą wykonaną przez doświadczonych finansistów. Możesz czuć się podwójnie zabezpieczony.

Czytaj dalej

Jak poradzić sobie z chwilowym brakiem środków w firmie

Prowadzenie firmy jest bardzo trudnym i sko zadaniem i wielu przedsiębiorców niestety musi poradzić sobie z zastojami i chwilowymi kryzysami. Jednak należy pamiętać, że każda firma, aby rozwijać się prawidłowo, potrzebuje pieniędzy, bo niestety bez tego niemożliwe będzie jej dalsze prowadzenie i realizacja projektów. Jednak firma z problemami lub te całkiem nowe przedsiębiorstwa nie mogą liczyć na kredyty bankowe, bo nie posiadają historii kredytowej, która byłaby wiarygodna. Problem pojawia się szczególnie wtedy, kiedy chcemy zaciągnąć duży kredyt.

Prywatna pożyczka dla firmy

Pożyczka hipoteczna dla firm to produkt, który może rzeczywiście zapewnić danej firmie rozwój. Otrzymane środki można przeznaczyć na dowolny cel i  świadczyć usługi na wysokim poziomie. Jest to bardzo ważne i dzięki temu przedsiębiorstwo nawet w chwilach bardzo trudnych nie traci finansowej płynności. Warunkiem udzielenia finansowania jest konieczność zastawu nieruchomości, która będzie zabezpieczeniem pożyczki - jest to taka sama procedura jak w przypadku kredytu bankowego.  Plusem jest bardzo indywidualne podejście, które gwarantuje dostosowanie wysokości rat do potrzeb każdego przedsiębiorstwa. Można w tym przypadku liczyć nie tylko na wysoką kwotę pożyczki, ale także na długi okres kredytowania, który w trakcie regularnej spłaty w razie potrzeby można wydłużyć. Otrzymane środki można przeznaczyć nie tylko na bieżące potrzeby działalności, ale także na zakup produktów pozwalających firmie się rozwinąć.

Czytaj dalej

Gdzie otrzymać środki pozwalające firmie się rozwijać?

Prowadzenie firmy jest wielkim wyzwaniem i często właściciele muszą borykać się nie tylko ze wszystkim, co wiąże się z prawidłowym prowadzeniem przedsiębiorstwa, ale także z czynnikami zewnętrznymi, na które często nie mają wpływu. To tutaj bardzo często pojawia się problem w postaci wszelkiego rodzaju zastojów, które znacząco wpływają na zmniejszenie zasobów finansowych w firmie. Jak wiadomo jednak firma potrzebuje pieniędzy, aby utrzymać poziom oferowanych usług, na wysokim poziomie. Często jednak zaciągnięcie kredytu w banku nie jest możliwe.

Co wtedy robić?

Pożyczka hipoteczna dla firm może okazać się w tej sytuacji bardzo dobrym rozwiązaniem. To właśnie dzięki niej każde przedsiębiorstwo, które jest w stanie zaoferować instytucji pozabankowej poręczenie w postaci nieruchomości lub działki może liczyć na pomoc finansową. Plusem jest także to, że pieniądze można otrzymać bardzo szybko, bo formalności są ograniczone do niezbędnego minimum. Jest to więc doskonała alternatywa do kredytów udzielanych przez tradycyjne banki. Każdy przedsiębiorca, który zdecyduje się na pomoc w tej formie może także liczyć na indywidualne podejście, co pozwala na dopasowanie wysokości rat tak, aby ich spłata nie stanowiła problemu. Jest to bardzo ważne, bo dzięki temu, że okres kredytowania jest długi, każde przedsiębiorstwo, nawet w trudnej sytuacji może bez problemu spłacać zaciągnięte zobowiązanie. Jest to więc dobry sposób szczególnie wtedy, kiedy pieniądze potrzebne są na już, a bank odmówił udzielenia kredytu tradycyjnego.

Czytaj dalej

Dlaczego pożyczka hipoteczna dla firm może okazać się dobrym rozwiązaniem?

Pożyczka hipoteczna dla firm to rozwiązanie bardzo wygodne i idealnie sprawdzające się w przypadku braku zdolności kredytowej w przedsiębiorstwie. Bardzo często zdarza się, że dana firma posiada nieruchomości, a nie posiada środków na inne rzeczy, których wymaga dalsze prowadzenie biznesu. W tym przypadku to właśnie takie zasoby, jak nieruchomości mogą być doskonałym zaświadczeniem spłaty pożyczki. Firma dzięki temu może dalej się rozwijać, nawet wtedy, kiedy nie ma szans na uzyskanie kredytu w banku.

O wiele szybsza procedura przyznawania środków

Plusem pożyczek hipotecznych dla firm jest fakt, że środki można uzyskać bardzo szybko. Jest to kwestia bardzo często kluczowa i dlatego tak wiele przedsiębiorstw decyduje się na to rozwiązanie. Bywa to także pomocne w przypadku nowych firm, które nie mają wypracowanej zdolności kredytowej, która umożliwia wzięcie kredytu w banku. Tutaj nawet takie przedsiębiorstwa mają szansę na uzyskanie środków, co jest bardzo pomocne. Tym bardziej że środki można otrzymać nie tylko szybko, ale na dogodnych warunkach. Jest to więc rzeczywiście opcja konkurencyjna do kredytu bankowego, na który tak wiele firm z różnych powodów niestety nie może liczyć. Za uzyskane środki mogą bowiem nie tylko się rozwijać, ale także zakupić np. pojazdy, czy opłacić etaty pracownicze, które na daną chwilę są niezbędne, aby firma nadal prezentowała. Firma dobrze bowiem dzięki otrzymanym środkom się rozwijająca może bez problemu spłacić pożyczkę, bo zwiększa jakość świadczonych przez nią usług. Czytaj dalej

Nowoczesne rozwiązanie dla małych i dużych firm

Kiedy w firmie brakuje gotówki to pierwsza myśl jest, aby wybrać się do banku w celu skorzystania z oferty bankowej. Jednak w wielu przypadkach bank nie chce udzielić kredytu, bo dane przedsiębiorstwo nie spełnia wymagań i tym sposobem firma zostaje bez pomocy. Nie musi jednak tak być, bo można skorzystać z takich produktów jak pożyczka hipoteczna dla firm, które zostały odprawione z kwitkiem, jeśli chodzi o takie instytucje jak tradycyjny bank. Jednak, aby otrzymać taki kredyt, to o ile historia kredytowa nie jest aż tak istotna, to przedsiębiorstwo musi posiadać inne zabezpieczenie.

O jakie zabezpieczenie chodzi?

Przede wszystkim oświadczyć wiarygodność może firma za pomocą zastawu nieruchomości lub działki. Jest to sposób bezpieczny dla obu stron, bo instytucja pozabankowa będzie posiadała gwarancję, że w razie problemów ze spłatą dzięki zestawie będzie posiadała środki na pokrycie długu, a firma otrzyma potrzebną pomoc w razie problemów. Jest to więc rozwiązanie korzystne dla obu stron i dlatego tak wiele firm się na to decyduje. Dzięki temu nadal mogą realizować projekty i się rozwijać, nawet w chwili zastoju, który w przedsiębiorstwach zdarzają się bardzo często nie zależnie jakie usługi dana firma świadczy. Można jednak liczyć na pomoc, którą otrzymamy bardzo szybko i co najważniejsze zostaną ustalone indywidualne warunki spłaty, co jest pomocne, bo zwiększa znacząco fakt, że bez problemu przedsiębiorstwo poradzi sobie ze spłatą zobowiązania, bo nie obciąży to w aż tak dużym stopniu budżetu danej firmy.

Czytaj dalej

Pożyczka Hipoteczna dla nowych firm

Każda nowa firma niezależnie od tego, jaki ma potencjał i jakie usługi świadczy, nie ma wyrobionej wiarygodnej historii kredytowej, co często uniemożliwia zaciągnięcie pożyczki, czy kredytu w banku. Jest to bardzo kłopotliwe, szczególnie wtedy, kiedy środków rzeczywiście brakuje, a są one konieczne, aby firma się rozwijała. Można jednak liczyć na środki, nawet wtedy, kiedy dane przedsiębiorstwo nie ma wyrobionej historii kredytowej.

Pożyczka Hipoteczna dla nowych firm

Jeśli przedsiębiorstwo mimo braku zdolności kredytowej, posiada na własność nieruchomość to może mimo tego, że nie ma wyrobionej historii kredytowej, która jest pozytywna i dzięki temu wiarygodna dla banku, otrzymać środki. Można bowiem zaświadczyć, a raczej zabezpieczyć spłatę pożyczki poprzez zastawienie nieruchomości na poczet ewentualnej spłaty zobowiązania. Pożyczka hipoteczna dla firm jest więc często zbawienna w przypadku nowych firm, bo dzięki temu rzeczywiście mogą one otrzymać potrzebne na rozwój środki, na zakup np. pojazdów i innych kwestii zapewniających lepszy rozwój firmy. Plusem jest także to, że procedura otrzymania środków jest o wiele łatwiejsza i dlatego środki można otrzymać o wiele szybciej. Jest to bardzo ważne, bo przedsiębiorstwa mogą o wiele szybciej zwiększyć jakość usług i co za tym idzie zyskać nowych klientów. Pozwoli to firmie nie tylko wypłynąć na inne tory, ale także sprawi, że o wiele łatwiej będziemy mogli spłacić pożyczkę. Jest to więc rozwiązanie korzystne dla każdej firmy, która nie może skusić się na kredyt w banku lub pragnie o wiele szybciej otrzymać pieniądze.

Czytaj dalej

Jak działaj pożyczki prywatne?

Lokaty bankowe są tak nisko oprocentowane, że nie pokrywają rosnącej inflacji, papiery wartościowe na giełdzie wiążą się często z dużym ryzykiem. To właśnie z tych powodów coraz więcej osób dysponujących dużym kapitałem decyduje się na udzielanie prywatnych pożyczek dla firm.

Co to jest prywatna pożyczka dla firm bez BIK

To pożyczka udzielana przez osobę lub firmę prywatną, nazywaną inwestorem drugiej osobie lub firmie. W przeciwieństwie do banków lub firm poza bankowych wszystko odbywa się bezpośrednio miedzy inwestorem a pożyczkobiorcą bez zbędnych formalności.

Obie strony negocjują wysokość kwoty, wysokość odsetek oraz formę spłaty. Wysokość rat dopasowywana jest do możliwości pożyczkobiorcy, przecież inwestor zainteresowany jest odzyskaniem pieniędzy a nie doprowadzeniem pożyczkobiorcy do bankructwa.
Niewątpliwą i chyba najważniejszą zaletą prywatnych pożyczek dla firm jest ich niższe oprocentowanie. Oczywiście inwestor chce zarobić, ale woli jeść małą łyżeczką, poza tym nie ponosi ogromnych kosztów administracyjnych.

Jak się to odbywa?

Obie strony kontaktują się ze sobą za pośrednictwem internetu. Można znaleźć tam bardzo dużo ogłoszeń zamieszczonych przez inwestorów i chętnych na pożyczenie pieniędzy. Potem obie strony ustalają warunki i formę przekazania pieniędzy. Ustalają także formy zabezpieczenia, najczęściej spisują umowę notarialną, która czyni transakcję bezpieczną dla obu stron.

Czytaj dalej